Как проходит консультация у финансового советника

Часто нам сложно открыто говорить о собственных финансах. Это стыдно, страшно, неловко.

Я понимаю ваши чувства: эту тему уместно поднимать только в тесном кругу друзей или семьи, поскольку деньги – это очень личное.

Однако во время консультации с финансовым советником советую быть максимально откровенным. Это важно для эффективной работы и результата. Объясню, почему.

Моя консультация проходит в три этапа:

  1. Первый происходит в формате интервью. На нём я провожу предварительный финансовый анализ. Для качественной работы мне нужно чётко понять ваши цели, какими финансовыми продуктами вы уже пользуетесь и каковы ваши финансовые возможности на сегодняшний день. Поэтому во время первой встречи мы анализируем доходы и расходы, активы, пассивы, высчитываем инвестиционный потенциал, формируем чёткие финансовые цели и определяем вашу склонность к риску в инвестировании.
  2. Второй этап, обычно проходит через несколько дней после первого. На эту встречу я готовлю для вас финансовый план с пошаговыми алгоритмами для достижения ваших финансовых целей, которые были обсуждены на предыдущей встрече. Здесь вы получите ответы на свои вопросы, я расскажу о том, как правильно выбрать финансовые учреждения и продукты, отвечающие вашим запросам; предложу варианты накоплений и инвестиций для вас, которые можно сразу же приобрести. Также я подготовлю общий анализ вашего бюджета и поделюсь специально созданными таблицами и формулами для комфортного расчета финансов, которыми вы сможете пользоваться на постоянной основе.
  3. Когда вы будете готовы, тогда мы переходим к третьему этапу – внедрение сформированного плана в жизнь с последующим сопровождением.

В заключение, рекомендую каждые полгода делать аудит финансов самостоятельно или с помощью эксперта. Только так вы сможете проследить, насколько ближе вы стали к своим целям и что происходит в ваших финансах. Всегда помните, если вы не управляете деньгами, тогда они управляют вами.

Оцените статью
FinansistMSK.ru
Добавить комментарий