Как выбрать лучшее время для инвестиций

Как выбрать лучшее время для инвестиций

Умный инвестор знает многие тонкости выгодного вложения денег в финансовые инструменты. Однако самой главной фишкой инвестирования остаётся правильность выбора времени для покупки активов. Классическая методика инвестиций сводится к целеполаганию и выявлению склонности к риску начинающего инвестора. Про оптимальное время для совершения инвестиций при этом умалчивается. Однако именно время во многом предопределяет весь дальнейший успех инвестирования.

Итак, оптимальным временем для совершения инвестиций однозначно можно назвать время начало цикла экономического роста. Предугадать начало данного цикл относительно просто. Необходимо знать несколько ключевых факторов, проанализировать положение вещей и сделать правильный вывод. Упомянутые факторы таковы:

  • увеличение ВВП,
  • рост занятости,
  • повышение экономической активности населения (увеличение вкладов, повышенная кредитоспособность людей),
  • увеличение активности на рынке недвижимости,
  • снижение ключевой ставки и ставок по вкладам.

Опираясь на данные Росстата и других достоверных источников, Вы без труда сможете понять в какой стадии находится экономика. При этом важно понимать, что анализировать следует экономику той страны, чьи финансовые инструменты Вы собираетесь покупать. В любом случае, следует постоянно наблюдать за экономикой США, потому что данное государство является ключевым игроком на экономическом поле, поэтому если у США начнутся проблемы, то это почувствует весь мир. И наоборот, если в США будут расти рынки, то так или иначе начнёт расти весь остальной мир.

Если подытожить всё вышесказанное, то можно сделать вывод, что самый надёжный инструмент для инвестирования – это гособлигации США. Такой вывод абсолютно правильный.

Выше я описал идеальные условия для инвестирования. Чтобы понимать как действовать в иных условиях, читайте эту статью дальше.

Как инвестировать во время рецессии или экономического кризиса

Если Вы проанализировали факторы состояния экономики и пришли к выводу, что идёт цикл спада, то необходимо внести изменения в формирования инвестиционного портфеля.

Если на рынках чётко обозначился кризис

Тогда лучшим решением станет перевод всех сбережений в ультраконсервативные инструменты: депозиты, накопительные счета. Возможно лучшим решением станет обналичивание большей части денежных средств и перевод её в твёрдую валюту.

Не сомневайтесь в правильности моих рекомендаций. Дело в том, что подобная нестабильность на рынках обычно длится два-три месяца, после чего можно начинать инвестировать в финансовые инструменты обратно. Если Вы будете сидеть сложа руки, то вероятно, что ничего страшного не произойдёт – деньги Вы не потеряете, но придётся ждать пока экономика и рынок восстановятся, а это может занять несколько лет.

Что касается депозитов, то их следует открывать только в системообразующих банках, иначе Вы рискуете либо столкнуться с длительной процедурой возврата денег лопнувшего банка через АСВ, либо вовсе потерять деньги.

Если кризис ещё не наступил, но уже в воздухе витает его запах

В этом случае самое время продавать акции и покупать облигации. В целом у Вас должен сформироваться портфель, в котором не менее 50% активов приходятся на облигации. Поскольку предтеча кризиса может проходить довольно долго, то не советую переводить деньги в депозиты на этот период – Вы гарантированно будете терять деньги, потому что депозиты не перекрывают даже инфляцию.

Поскольку в кризис резко возрастут просрочки по займам и кредитам, то рекомендую выводить активы из микрокредитных организаций и краудфандинга. По той же причине следует отказаться от акций и облигаций стран с развивающейся экономикой.

Если первая волна кризиса прошла, но экономика не спешит нормализовываться

Тогда можно к облигациям докупать золото или обезличенные металлические счета. Количество золота или иных драгоценных металлов в этот момент может доходить до 10-15% от Вашего портфеля. Скорее всего, оно будет достаточно долго расти в цене, но нужно постоянно мониторить ситуацию. При получении данных за то, что экономика выходит из кризиса от золота следует быстро и бесповоротно избавляться.

Если Вы не хотите связываться с золотом и драгметаллами, то я Вас понимаю. В этом случае могу посоветовать действовать агрессивно и начать инвестировать в сферу ЖКХ, телекоммуникационные компании и ретейлеров. Конечно, данные вложения не будут такими надёжными, как золото, но всё-таки они достаточно стабильны даже в послекризисный период. В целом подойдут любые акции, по которым выплачиваются дивиденды – они будут компенсировать общую просадку портфеля.

Как инвестировать во время экономического подъёма

В периоды рецессии активы корректируются с консервативным уклоном. В случае с экономическим подъёмом поведение инвестора также должно отличаться от стандарта. В частности, рекомендуется активно инвестировать в недвижимость и акции быстрорастущих секторов экономики (IT, финансы, медицина). Я прошу соблюдать разумность и не вкладывать все деньги в квартиры или акции Apple, но 10-15% в портфеле должно приходится именно на них.

Не забывайте о диверсификации. В случае, если у Вас немного денег, достигайте хорошего уровня диверсификации через ETF.

Оцените статью
Финансист | Сайт о заработке, сохранении и приумножении денег
Добавить комментарий