Как заработать на ценных бумагах: три базовых стратегии от которых можно отталкиваться

Вопрос о способах заработка на ценных бумагах и стратегиях инвестирования в ценные бумаги поднимается так часто, что я решил написать эту статью, чтобы в дальнейшем просто давать на неё ссылку и не тратить своё время на длинные объяснения.

Не буду тратить время на понятие риска, необходимости анализировать фондовый рынок достаточное количество времени и на прочих базовых понятиях. Считаю, что читатель уже имеет небольшое представление о них и хочет быстро получить стратегию инвестирования исходя из количества денег, которые имеются в его распоряжении и которые он готов инвестировать.

Стратегия для инвесторов с капиталом до 100 тысяч рублей

Необходимо понимать, что если денег немного, то собрать хороший и доходный портфель вряд ли получится. Я не призываю отказаться от идеи инвестирования для тех лиц, у которых денег совсем мало, но для того, чтобы собрать хотя бы базовый инвестиционный портфель, я рекомендую накопить хотя бы 50-60 тысяч рублей.

Итак, ваш будущий портфель должен состоять из трёх частей.

Первая часть портфеля должна состоять из сверхнадёжных инструментов. Ими могут быть облигации федерального займа (ОФЗ). Доля этого инструмента в вашем портфеле должна быть минимальной. Я думаю, что 10-15% от вложенных денег будет достаточно. По большому счёту от этой части портфеля можно отказаться полностью, но тогда риск ваших инвестиций немного повышается.

Вторую часть лучше собрать из облигаций крупных компаний, которые также очень надёжны, но имеют большую доходность по сравнению с ОФЗ. Советую приобретать облигации российских компаний, но номинированных в долларах. Учитывая, что доллар относительно рубля практически никогда не дешевеет, то вы сможете получить дополнительную доходность за счёт вложений в валюту. Размер этой части может быть разным. Чем он больше, тем меньшие риски вы понесёте.

Третья часть портфеля должна представлять собой акции голубых фишек. Рекомендую обращать внимание на российские компании. Всего у нас 15 гигантов, среди которых Лукойл, Роснефть, Сбербанк, Яндекс, МТС и другие. Чем больше вы закупите акций, тем выше будет доходность портфеля, но при этом пропорционально возрастёт риск. Если вы молоды и у вас стабильная работа, то советую увеличивать третью часть портфеля вытесняя сначала первую, а затем вторую части. Но полностью отказываться от облигаций крупных компаний я бы предостерёг.

Самый прибыльный, но высокорискованный портфель должен содержать облигации компаний и акции голубых фишек в равной пропорции.

Стратегия для инвесторов с капиталом до 1 миллиона рублей

Если в распоряжении инвестора имеется капитал размером ближе к миллиону рублей, то собирать портфель становится намного интереснее. В первую очередь всё, что было сказано по стратегии для инвесторов с капиталом до 100 тысяч рублей применяется и в рассматриваемой стратегии. Однако следует открыть в портфеле ещё одну нишу – иностранные ценные бумаги. Поскольку с инвестициями в 1 миллион рублей вы не будете считаться квалифицированным инвестором, то рынок иностранных ценных бумаг будет для вас закрыт.

Однако ничто не мешает вам покупать паи биржевых инвестиционных фондов (ETF). К слову, ETF – это настоящее чудо на фондовых биржах, которое позволяет покупать активы практически всех компаний мира без особенных рисков с автоматической ребалансировкой со стороны квалифицированного управляющего.

Не могу сказать точно в каком количестве и паи какого ETF лучше приобретать. Чтобы ответить на этот вопрос необходимо глубоко исследовать биржу на каждый отдельный момент времени. Однако рекомендую на начальном этапе присматриваться к ETF, которые разделены по принадлежности к стране. Например, можно прикупить ETF американских, российских или китайских компаний. Хочу также предостеречь от поиска вариантов IPO и pre-IPO. У них крайне низкая ликвидность и их слишком сложно достать. Поэтому и без того рискованный инструмент становится ещё более рискованным. Если бы мы жили в США, то я бы рекомендовал рисковать, но в целом, это тема не для России.

Стратегия для инвесторов с капиталом свыше 1 миллиона рублей

Всё, что было сказано в предыдущей стратегии, актуально и для этой, но важно понимать, что с портфелем больше 1 миллиона рублей нужно начинать профессионально анализировать рынок, уделять эту уйму времени, поэтому имеет смысл поискать профессионального управляющего, который будет делать то а вас за процент. Но если вы хотите во всём разобраться сами, то советую присматриваться к нишевым продуктам, делать ставки на отрасли и даже на отдельные компании.

Сильно диверсифицировать на крупных портфелях уже не получиться. Собрать портфель, который бы балансировал сам себя после 1 миллиона рублей будет достаточно сложно. Большая проблема – сбор портфеля стоимостью свыше 1 миллиона долларов. В этом случае придётся анализировать рынки развивающихся стран, искать «мусорные» ценные бумаги, которые в перспективе могут вырасти, пытаться вкладывать в фонды недвижимости.

Оцените статью
Финансист | Сайт о заработке, сохранении и приумножении денег
Добавить комментарий