В качестве стартовой точки в мир инвестиций люди зачастую выбирают золото. Расскажу почему инвестировать в золото вы годно.
Почему инвестируют в золото
Среди всех остальных металлов золото качественно выделяется как объект для вложения денег по следующим причинам:
- Редкий металл. Количество золота в мире ограничено, а добывать его достаточно сложно. Если вы думаете, что всё добытое золото мира представляет собой внушительный объём, то вы ошибаетесь. Если всё мировое золото отлить в один куб, то его можно будет уместить в стандартный олимпийский бассейн.
- Историческое платёжное средство. На протяжении сотен лет золото было универсальным средством платежа и самой легкоконвертируемой валютой.
- Востребованность. Золото само по себе широко используется в промышленности и производстве электроники, что ещё больше увеличивает его стоимость.
- Защитный инструмент. Золото обладает наименьшей волатильностью и менее других инструментов подвержено скачкам цен. На его стоимость мало влияют даже масштабные финансовые кризисы.
Несмотря на все преимущества у золота есть ряд минусов, которые произрастают как раз из плюсов. В частности, золото сложно воспринимать как инвестиции способные дать стабильный денежный поток или увеличить благосостояние его владельца.
Сколько стоит золото
Чтобы понять сколько стоит золото и как менялась цена на него, обратимся к следующему графику.
По графику мы видим, что сегодня золото торгуется на достаточно высоких уровнях, но, в целом, на длинном горизонте стоимость золота только увеличивается. Такая ситуация возможна за счёт того, что бумажные деньги печатаются с высокой скоростью, которая многократно превышает скорость добычи золота.
Как инвестировать в золото
Существует несколько способов вложиться в золото:
- Купить слитки. В этом случае вы получите на руки реальный слиток золота (не всегда он будет большим, возможны микрослитки или полосочки золота), а значит будете убережены от негативных факторов, связанных с потенциальным обманом. Однако у слитков золота есть минусы – при продаже вы должны будете заплатить 20% НДС и самостоятельно несёте риски утраты золота по причине ненадлежащего хранения. Очевидно, что минусы перевешивают плюсы, поэтому практически никто их не покупает.
- Купить золотые монеты. Хорошей альтернативой золотым слиткам может быть покупка золотых монет. Их внешний вид значительно лучше, чем у стандартных слитков, их проще хранить. Но стоит отметить, что при покупке и последующей продажей золотых монет вы столкнётесь с высоким спредом – разницей между ценой покупки и ценой продажи, которая съедает большую долю прибыли.
- Обезличенные металлические счета. По факту это будет вложение в бумажное золото. Это означает, что вам не придётся думать где хранить драгоценный металл и как сохранить его товарный вид. Однако спред остаётся, а также возникает проблема привязки к банку – если он обанкротится, то возникнут серьёзные проблемы чреватые потерей денег.
- Покупка паев в ETF на золото. Некоторые фонды, которые торгуются на бирже, предлагают приобрести паи в своих фондах. Например, так поступает компания FinEx, которая через фонд FXGD вкладывает ваши деньги в реальное золото. Паи фондов на золото очень ликвидны, их легко продать, что является несомненным плюсом такого способа инвестирования в золото. Из очевидных минусов можно отметить, что физического золота вы никогда не увидите, но это уже вопрос доверия.
- Покупка акций золотодобывающих компаний. По сути это не является прямой инвестицией в золото, но опосредованно её можно таковой считать. Данный вариант наиболее высокорискованный, но может дать возможность хорошо заработать на росте самих компаний и выплату ими дивидендов.
Подытоживая отмечу, что наличие вложений в золото стало своеобразной лакмусовой бумажкой для людей, которые пытаются выйти на тропу финансовой стабильности. Можно не инвестировать в золото большие деньги, но примерно 5% вашего портфеля рекомендуется держать именно в нём.
Чаще всего для инвестиций выбираются паи в ETF на золото или акции золотодобывающих компаний. Это надёжно, просто, высоколиквидно и чаще всего даёт ощутимый доход на длинном горизонте. Что касается реального золота, то с ним лучше не связываться из-за высокого спреда и возможных потерь, например, если вы утратите слиток или монету и даже в случае, если вы их немного поцарапаете.