С какими принципами нужно определиться перед началом инвестирования в фондовую биржу

Любое неуспешное инвестирование неуспешно по своему. Любое успешное инвестирование успешно одинаково и подчиняется стандартным базовым принципам. Рассмотрим их, друзья!

Правильное распределение активов

В зависимости от степени риска, которую вы выбираете пере началом формирования портфеля, у вас может сформироваться преобладание акций или облигаций.

Если вы совершенно не готовы потерять свои деньги, то вам лучше остановиться на весомой части облигаций в вашем портфеле. Если же вы молоды и готовы рисковать деньгами, то формирование портфеля из одних акций может быть оправдано высокой потенциальной прибылью.

Далее необходимо решить будете ли вы инвестировать в отдельную страну или решите диверсифицировать активы по всему миру. Если вы предпочитаете последнее (что разумно и правильно), то процент активов какой-либо страны должен совпадать с уровнем развития экономики этой страны.

Например, если вы инвестируете одновременно в Россию, Китай и США, то обратите внимание на долю их экономик в мировом ВВП. Указанная доля будет равняться:

  • Россия – 2%
  • Китай – 16%
  • США – 23%

Тогда ваш портфель должен состоять из активов на 5%, 39% и 56% соответсвенно для России, Китая и США. Я думаю, принцип понятен.

Если вы считаете, что сформировать подобный портфель достаточно проблематично (чаще всего так и бывает по причине изначальной дороговизны формируемого портфеля), то на помощь вам придут ETF-фонды, ориентированные на широкие рынки. Паи в таких фондах стоят весьма недорого и помогают быстро сформировать портфель.

Проявляйте минимум активности

Однажды собрав свой портфель не стоит его перетряхивать каждые две недели или даже чаще. Не спешите докупать новые активы или продавать те, которые подросли.

Стремитесь придерживаться принципа «купил и держи». Не занимайтесь трейдингом, иначе ваши шансы получить доход от работы с фондовой биржей станет микроскопически маленьким.

Советую стать приверженцем ребалансировки по календарю. Один или два раза в год продавайте те активы, которые выросли в цене и покупайте те, которые просели. Также можно ребалансировать портфель путём докупки просевших активов за счёт средств, которые были получены ранее в форме дивидендов. Сочетая два указанных выше действия, вы добьётесь высоких результатов.

Экономьте деньги в работе с биржей

Следует выбирать такого брокера, который отличается надёжностью, но при этом не берёт за свои операции большие комиссии. Некоторые брокеры предлагают совершать сделки на фондовой бирже за десятые доли процента от проводимой суммы. С первого взгляда это не так много, но количество сделок на длинном горизонте может вырасти до нескольких сотен и вы вхолостую истратите деньги и дадите брокеру навариться на себе.

Не забывайте о возможности получать налоговый вычет, если вы используете в работе индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС). При определённых условиях вы можете сэкономить до 52 тысяч рублей за год. Не каждый актив принесёт такой высокий доход, поэтому столь значительную экономию можно запросто записать в прибыль.

Думайте оптимистично, но не забывайте о возможных потерях

Экономика и инвестирование любят спокойных оптимистов. Вместе с тем нельзя думать, что ваш портфель будет всегда расти. Некоторые годы он может показывать околонулевой результат и даже уходить в минус. И к этому тоже нужно быть морально готовым.

Нужно понимать, что просадки на фондовой бирже неизбежны, потому что она подчиняется законам рынка.

При этом под оптимистичным настроением я подразумеваю доходность в 5-10% годовых в реальном выражении (то есть доходность за вычетом инфляции). Несмотря на то, что в последние годы можно было получать реальную доходность в 15-20% годовых, в будущем это будет маловероятно.

Подытоживая вышесказанное хочу отметить, что рынок акций достаточно непредсказуем. Временами он даёт неплохо заработать, но может вынуждать терять деньги. Никогда не забывайте, что фондовая биржа направлена на сохранение капитала, а не на его преумножение, тогда у вас не будет завышенных ожиданий.

Для любителей инвестировать в облигации отмечу особо, что в реальном выражении облигации показывают отрицательные значения доходности. Это означает, что они не могут опережать инфляцию и даже равняться с ней. Помните об этом, если надеетесь собрать сверхнадёжный портфель из облигаций и не питайте излишних иллюзий относительно него. Он обязательно будет понемногу обесцениваться.

Оцените статью
FinansistMSK.ru
Добавить комментарий